近日,平安信托成功設(shè)立首單“家族憲章+雙保護(hù)人”家族信托,創(chuàng)新性地將家族憲章融入信托文件,并創(chuàng)設(shè)機構(gòu)保護(hù)人與自然人保護(hù)人共同履職的“雙保護(hù)人”機制,為超高凈值客群提供一站式家族傳承解決方案,有效服務(wù)“創(chuàng)一代”傳承家族物質(zhì)財富與精神財富的雙重需求。

據(jù)介紹,家族憲章通常包括家族歷史、家族精神、家族成員規(guī)范及激勵、家族成員的加入及退出、家族治理機制、家族財富及家族信托等多項基本內(nèi)容與其他個性化內(nèi)容。簡單而言,“一家之憲章,等同于一國之憲法”,家族憲章對家族治理具有強烈的指引作用。平安信托首單“家族憲章+雙保護(hù)人”家族信托,其規(guī)模為千萬元級別,受益人為委托人家族三代成員及將來出生的委托人直系血親。本家族信托創(chuàng)新融入了家族憲章,以此規(guī)范后代行為,敦促后代遵循家規(guī)家訓(xùn)與家族精神文化。

本家族信托另一大創(chuàng)新點是引入了“雙保護(hù)人”機制,通過設(shè)置兩類保護(hù)人,分別履行不同的保護(hù)人職能:一類為自然人保護(hù)人,由委托人家族成員擔(dān)任,負(fù)責(zé)家族信托的投資及受益人的新增、變更;另一類為機構(gòu)保護(hù)人,由委托人聘請的外部律所擔(dān)任,負(fù)責(zé)監(jiān)督受益人對家族憲章行為準(zhǔn)則的實施,如受益人違反行為準(zhǔn)則,機構(gòu)保護(hù)人可向受托人提出中止該受益人資格。據(jù)介紹,家族信托保護(hù)人指的是在信托文件中,委托人指定的有權(quán)力對受托人管理信托財產(chǎn)、家族成員行為進(jìn)行引導(dǎo)或限制和監(jiān)督的人。“雙保護(hù)人”的機制如同設(shè)置了雙重保險,確保家族信托能夠按照委托人的意愿穩(wěn)健運行,保護(hù)受益人的利益,實現(xiàn)信托的目的。

平安信托表示,作為國內(nèi)家族信托行業(yè)的開拓者與領(lǐng)跑者,平安信托曾開創(chuàng)國內(nèi)家族信托史上的多個第一。未來,公司將堅持回歸信托本源,嚴(yán)格履行受托責(zé)任,圍繞客戶生命周期需求做精、做專,構(gòu)建家族信托全產(chǎn)品體系,協(xié)助客戶實現(xiàn)風(fēng)險隔離、資產(chǎn)管理、傳承規(guī)劃、慈善公益四大目標(biāo)。